Delito de estafa - España

§ 1. Concepto de estafa y bien jurídico objeto de protección. § 2. Elementos del tipo. § 3. Teoría de los negocios jurídicos criminalizados. § 4. Delito continuado. § 5. Estafa informática.

DELITO DE ESTAFA. ENGAÑO BASTANTE Y DILIGENCIA DE LA VÍCTIMA. No puede entenderse que la actuación de la víctima fuera negligente por cuanto fue la acusada la que determinó el error y el desplazamiento patrimonial: cumplió con sus obligaciones en un principio y más adelante entregó cheques y pagarés para continuar el engaño. Resultado imputable al engaño realizado y no a una falta de diligencia de la víctima. Se estima parcialmente la casación.

ESTAFA. ELEMENTOS. Es en la estafa donde se encuentra lo que la victimología llama el"delito relacional" , es decir el delito de estafa descansa y presupone una previa relación existente entre víctima y victimario, el imputado efectuó una cuidada "puesta en escena" con la que se ganó la confianza del damnificado, que desde el punto de vista objetivo como subjetivo, superó el nivel de "ser bastante" para producir el engaño apetecido, buscado y querido.

ESTAFA. El engaño ha de entenderse bastante cuando haya producido sus efectos defraudadores, logrando el engañador, mediante el engaño, engrosar su patrimonio de manera ilícita, o lo que es lo mismo, es difícil considerar que el engaño no es bastante cuando se ha consumado la estafa. Como excepción a esta regla sólo cabría exonerar de responsabilidad al sujeto activo de la acción cuando el engaño sea tan burdo, grosero o esperpéntico que no puede inducir a error a nadie de una mínima inteligencia o cuidado. Y decimos esto porque interpretar ese requisito de la suficiencia con un carácter estricto, es tanto como trasvasar el dolo o intencionalidad del sujeto activo de la acción, al sujeto pasivo, exonerando a aquél de responsabilidad por el simple hecho, ajeno normalmente a su voluntad delictual, de que un tercero, la víctima, haya tenido un descuido en su manera de proceder o en el cumplimiento de sus obligaciones. Se absuelve al acusado. Se estima la casación.

DELITO DE INSOLVENCIA PUNIBLE. ESTAFA. No es necesario que el deudor quede en una situación de insolvencia total o parcial, basta con una insolvencia aparente, consecuencia de la enajenación real o ficticia, onerosa o gratuita de los propios bienes o de cualquier actividad que sustraiga tales bienes al destino solutorio al que se hallen afectos. No ha lugar al recurso de casación.

ESTAFA. COBRO INDEBIDO DE LA PENSIÓN DE JUBILACIÓN. El acusado es condenado por un delito de estafa, en su modalidad agravada, porque no comunicó a la Administración el fallecimiento de su madre y siguió cobrando su pensión de jubilación. Se desestima el recurso de casación.

DELITO CONTINUADO DE ESTAFA. NEGOCIO JURÍDICO CRIMINALIZADO. Se desarrolló juicio por delito continuado de estafa. Cabe integrar en la coautoría, como realización conjunta del hecho, aportaciones ajenas al núcleo del tipo como la realizada en el caso actual por el recurrente que aún cuando no intervino de manera directa y personal en el engaño inicial si se integró desde el primer momento en el plan común de la estafa, realizando conjuntamente las acciones subsiguientes igualmente integradoras del diseño completo de la acción delictiva, y que permitían consumar el desplazamiento patrimonial y materializar el perjuicio derivado del engaño. En primera instancia se condena al imputado. Se estima el recurso de casación.

I. Introducción II. Regulación legal de la tipicidad básica III. Bien jurídico protegido IV. Sujetos 1. Sujeto activo 2. Sujeto pasivo V. Tipicidad subjetiva VI. Elementos típicos 1. Premisas 2. Cadena causal 3. El ánimo de lucro 4. Engaño A) Concepto B) Entidad 5. Error A) Concepto B) Supuestos limítrofes a) Polizonaje y conductas asimiladas b) Mendicidad engañosa 6. El acto dispositivo 7. El perjuicio VII. Comisión por omisión VIII. Penalidad básica IX. La falta X. Concursos XI. Delimitación entre estafa e ilícito civil XII. Estafa informática 1. Introducción 2. Concepto de delito informático 3. Dificultades de cara a la tipificación, persecución y enjuiciamiento de los delitos informáticos 4. Clasificación de las tipologías delictivas 5. El fraude informático A) Introducción B) Correspondencia tipológica C) Regulación legal D) Ejemplos E) Modalidades F) Bien jurídico protegido G) Sujetos a) Sujeto activo a) Sujeto pasivo H) Tipicidad subjetiva I) Elementos típicos a) El ánimo de lucro b) La manipulación informática c) El artificio semejante d) Resultado: la transferencia no consentida de cualquier activo patrimonial en perjuicio de tercero e) Tipo anticipado J) Comisión K) Consideraciones críticas de penalidad XIII. Tipos agravados 1. Planteamiento punitivo 2. Bienes de primera necesidad o de reconocida utilidad social 3. Estafa procesal A) Regulación legal B) Consideraciones críticas a la redacción legal C) Simulación de pleito D) Fraude procesal 4. Estafa cambiaria A) Regulación legal B) Bien jurídico protegido C) Sujetos a) Sujeto activo b) Sujeto pasivo D) Elementos típicos 5. Estafa documental A) Regulación legal B) Bien jurídico protegido C) Modalidades a) Abuso de firma de otro b) Sustracción, ocultación o inutilización de proceso, expediente, protocolo o documento público oficial 6. Estafa sobre bienes de especial protección A) Regulación legal B) Bien jurídico protegido C) Correspondencia sistemática 7. Estafa especialmente grave A) Regulación legal B) Fundamentación C) Correspondencia sistemática 8. Estafa mediante abuso de confianza A) Regulación legal B) Fundamento C) Modalidades a) Premisas b) El abuso de confianza personal c) El abuso de confianza profesional XIV. Tipos afines 1. Carácter 2. Consideraciones penológicas 3. Penalidad 4. Disposición falsaria A) Regulación legal B) Crítica a la redacción legal C) Sujetos a) Sujeto activo b) Sujeto pasivo D) Objeto material E) Acciones típicas a) Premisas b) Enajenar c) Gravar d) Arrendar F) El perjuicio 5. Ocultación falsaria o disposición fraudulenta A) Regulación legal B) Consideraciones críticas C) Ocultación falsaria a) Contenido b) Sujetos i) Sujeto activo ii) Sujeto pasivo c) Objeto material d) Conducta típica e) Perjuicio f) Aplicación D) Disposición fraudulenta a) Contenido b) Sujetos i) Sujeto activo ii) Sujeto pasivo c) Objeto material d) Perjuicio e) Aplicación 6. Simulación de contrato A) Regulación legal B) Sujetos a) Sujeto activo b) Sujeto pasivo C) Conducta típica D) Objeto material E) Perjuicio F) Aplicación

Artículos 270 y siguientes de la Ley de Enjuiciamiento Criminal (LECrim) ("De la querella"). Artículos 249 y 250 del Código penal "De las estafas", modificados por LO 1/2015 de 30 de marzo. Artículo 249. (Estafa) Los reos de estafa serán castigados con la pena de prisión de seis meses a tres años. Para la fijación de la pena se tendrá en cuenta el importe de lo defraudado, el quebranto económico causado al perjudicado, las relaciones entre éste y el defraudador, los medios empleados por éste y cuantas otras circunstancias sirvan para valorar la gravedad de la infracción. Si la cuantía de lo defraudado no excediere de 400 euros, se impondrá la pena de multa de uno a tres meses. Artículo 250. (Circunstancias agravantes) 1. El delito de estafa será castigado con las penas de prisión de uno a seis años y multa de seis a doce meses, cuando: 1.º Recaiga sobre cosas de primera necesidad, viviendas u otros bienes de reconocida utilidad social. 2.º Se perpetre abusando de firma de otro, o sustrayendo, ocultando o inutilizando, en todo o en parte, algún proceso, expediente, protocolo o documento público u oficial de cualquier clase. 3.º Recaiga sobre bienes que integren el patrimonio artístico, histórico, cultural o científico. 4.º Revista especial gravedad, atendiendo a la entidad del perjuicio y a la situación económica en que deje a la víctima o a su familia. 5.º El valor de la defraudación supere los 50.000 euros, o afecte a un elevado número de personas. 6.º Se cometa con abuso de las relaciones personales existentes entre víctima y defraudador, o aproveche éste su credibilidad empresarial o profesional. 7.º Se cometa estafa procesal. Incurren en la misma los que, en un procedimiento judicial de cualquier clase, manipularen las pruebas en que pretendieran fundar sus alegaciones o emplearen otro fraude procesal análogo, provocando error en el juez o tribunal y llevándole a dictar una resolución que perjudique los intereses económicos de la otra parte o de un tercero. 8.º Al delinquir el culpable hubiera sido condenado ejecutoriamente al menos por tres delitos comprendidos en este Capítulo. No se tendrán en cuenta antecedentes cancelados o que debieran serlo. 2. Si concurrieran las circunstancias incluidas en los numerales 4.º, 5.º, 6.º o 7.º con la del numeral 1.º del apartado anterior, se impondrán las penas de prisión de cuatro a ocho años y multa de doce a veinticuatro meses. La misma pena se impondrá cuando el valor de la defraudación supere los 250.000 euros.

Cometen estafa los que, con ánimo de lucro, utilizaren engaño bastante para producir error en otro, induciéndolo a realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno (artículo 248.1 del Código Penal).

- Artículos 259 a 269 LECr. - Artículos 24.1 y 118 CE. - Artículo 248 del Código Penal La denuncia procesal penal, regulada en los artículos 259 a 269 de la LECrim., es un acto jurídico de participación de conocimiento sobre un hecho o hechos aparentemente delictivos que provoca la incoación del proceso penal. Clases: verbal, escrita, realizada personalmente o por medio de mandatario con poder especial. Importa el contenido, sin que la forma utilizada tenga incidencia en la admisión de la denuncia, en la investigación sumarial o en la actividad probatoria. La nueva redacción del artículo 248 del Código Penal (delito de estafa) según la L.O. 5/2010, de 22 de junio que modifica la LO 10/1995, de 23 de noviembre, introduce una nueva modalidad de estafa, adaptada al uso de las nuevas tecnologías parecida a la informática por uso de tarjetas de crédito o débito y se establecen las penas correspondientes cuando los responsables penales sean personas jurídicas según lo previsto en el artículo 31 bis del Código Penal.

- Artículos 270 y siguientes LECrim. (“De la querella”) - Artículos 248, 249, 250 y 251 CP (“De las estafas”) - Artículos 390 y siguientes CP ("De las falsedades documentales"). Mediante la interposición de una querella el sujeto pone en conocimiento del Juzgado la comisión de un delito y manifiesta su pretensión de mostrarse parte en el proceso que pueda iniciarse. La querella debe reunir un conjunto de requisitos tales como la identidad y domicilio del querellado, los hechos sobre los que se funda la misma, la relación de diligencias cuya práctica se pretende o la petición de que se admita a trámite la querella, entre otros. Asimismo, debe presentarse con poder bastante y suscrita por letrado. El artículo 248 CP señala: «1. Cometen estafa los que, con ánimo de lucro, utilizaren engaño bastante para producir error en otro, induciéndolo a realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno. - Artículos 390 y siguientes CP ("De las falsedades documentales"). El artículo 392 del Código Penal queda redactado como sigue: - «1. El particular que cometiere en documento público, oficial o mercantil, alguna de las falsedades descritas en los tres primeros números del apartado 1 del artículo 390, será castigado con las penas de prisión de seis meses a tres años y multa de seis a doce meses. - 2. Las mismas penas se impondrán al que, sin haber intervenido en la falsificación, traficare de cualquier modo con un documento de identidad falso. Se impondrá la pena de prisión de seis meses a un año y multa de tres a seis meses al que hiciere uso, a sabiendas, de un documento de identidad falso. - Esta disposición es aplicable aun cuando el documento de identidad falso aparezca como perteneciente a otro Estado de la Unión Europea o a un tercer Estado o haya sido falsificado o adquirido en otro Estado de la Unión Europea o en un tercer Estado si es utilizado o se trafica con él en España».

A partir del auto de continuación de procedimiento abreviado las partes disponen de un plazo de diez días para instar la apertura del juicio oral, formulando escrito de acusación o bien soliciten el sobreseimiento de la causa o, excepcionalmente, la práctica de diligencias complementarias. (artículo 780 L.E.Crim.). El escrito de acusación comprenderá los extremos a que se refiere el artículo 650 de la L.E.Crim. La acusación se extenderá a las faltas imputables al acusado del delito o a otras personas, cuando la comisión de la falta o su prueba estuviera relacionada con el delito. También se expresarán la cuantía de las indemnizaciones o se fijarán las bases para su determinación y las personas civilmente responsables, así como los demás pronunciamientos sobre entrega y destino de cosas y efectos e imposición de costas procesales. En el mismo escrito se propondrán las pruebas interesadas para el acto de juicio oral. En el presente supuesto se formula escrito de acusación por delito de estafa agravada contra el imputado. Artículo 780 y 781 de la L.E.Crim.

Quizá la imagen paradigmática de estafa en el imaginario colectivo se corresponda más bien con timos callejeros que con fraudes cometidos en el contexto de la actividad mercantil. Sin embargo, con una somera consulta a una base de datos encontraremos una extensa Jurisprudencia relativa a estafas que tienen lugar en el tráfico económico. Como veremos, cuando una de las partes lleva a la otra mediante engaños o maquinaciones a contratar en su propio perjuicio o en el de otra persona, cabe hablar de una estafa. En este tema analizaremos cuándo puede constituir estafa un engaño en el tráfico mercantil y qué características debe tener ese engaño para ser típico cuando la víctima es un comerciante (características distintas de las que debe tener cuando la víctima es un consumidor); y distinguiremos esos casos de los fraudes que son sólo constitutivos de ilícito civil. Abordaremos si puede decirse que estafa quien no miente expresamente, pero omite comunicar ciertos datos relevantes para el negocio. Finalmente, estudiaremos algunas figuras específicas de estafa de gran importancia en el Derecho penal económico, como los fraudes inmobiliarios.

Cesión fraudulenta de crédito hipotecario. Frustración intencionada de procedimiento administrativo de apremio.

1. Consideraciones generales. 2. Estafa de cosas de primera necesidad. 3. La estafa procesal. 3.1. Introducción. 3.2. Concepto y fundamento. 3.3. Conducta típica. 4. Estafa mediante el uso de medios de pago y crédito. 4.1. Consideraciones generales. 4.2. El concepto de cheque. 4.2.1. Cheque sin cobertura. 4.2.2. Cheque falsificado. 4.3. La letra. 5. Estafa con abuso de firma de otro, sustracción, ocultación o inutilización de proceso, expediente, protocolo o documento público u oficial de cualquier clase. 6. Estafa sobre bienes del patrimonio artístico, histórico, cultural o científico. 7. Estafa que revista especial gravedad. 8. Estafa con abuso de relaciones personales.