Entidades de crédito - España

Entidades de crédito Mejor documento

Práctico Sociedades Mercantiles

Las entidades de crédito son las empresas autorizadas cuya actividad consiste en recibir del público depósitos u otros fondos reembolsables y en conceder créditos por cuenta propia.

  • 1 Clases de entidades de crédito
  • 2 Normas generales
  • 3 Normas especiales
  • 4 Bancos privados
    • 4.1 Requisitos necesarios para ejercer la actividad bancaria
    • 4.2 Limitaciones temporales a la actividad de los nuevos bancos
    • 4.3 Normativa
  • 5 Cajas de ahorro
    • 5.1 Especialidad
    • 5.2 Normas del Reglamento del Registro Mercantil
    • 5.3 Creación
    • 5.4 Contenido de la hoja
    • 5.5 Títulos inscribibles
    • 5.6 Remisión a otras normas
  • 6 Establecimientos de crédito
  • 7 Legislación básica
  • 8 Legislación citada
  • 9 Recursos adicionales
    • 9.1 En doctrina
  • 10 Jurisprudencia citada
Texto Completo Descargar
  • Legislación
  • Ley de Ordenación, Supervisión y Solvencia de Entidades de Crédito (Ley 10/2014, de 26 de junio)
  • Ley sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito (Ley 26/1988, de 29 de Julio)
  • Ley de recuperación y resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión. (Ley 11/2015, de 18 de junio)
  • Ley de Reestructuración y Resolución de Entidades de Crédito (Ley 9/2012, de 14 de noviembre)
  • Orden sobre Tipos de Interés y Comisiones, Normas de Actuación, Información a Clientes y Publicidad de las Entidades de Crédito (Orden de 12 de diciembre de 1989)
  • Real Decreto-Ley por el que se crea el Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito (Real Decreto-Ley 16/2011, de 14 de octubre)
  • Modelos y formularios AEAT
  • Solicitud de adhesión al procedimiento electrónico para el intercambio de ficheros entre la AEAT y las entidades de crédito, en el ámbito de las obligaciones de información a la Administración Tributaria relativas a extractos normalizados de cuentas corrientes
  • Solicitud de baja en el procedimiento electrónico para el intercambio de ficheros entre la AEAT y las entidades de crédito, en el ámbito de las obligaciones de información a la Administración Tributaria relativas a extractos normalizados de cuentas corrientes
  • Jurisprudencia
  • Sentencia nº 278/2015 de AP Vizcaya, Sección 4ª, 6 de Mayo de 2015
    FJ 2º De la negociación para excluir su consideración de condición general de la contratación: I.- La apelante denuncia una errónea valoración de la prueba documental, del interrogatorio del Sr. Jose Antonio y de la testifical de las empleadas del banco, Dña. Fátima y Dña. Melisa, siendo que los actores se subrogaron previamente en un présta...
  • BOE. Boletín Oficial del Estado
  • Real Decreto-ley 24/2012, de 31 de agosto, de reestructuración y resolución de entidades de crédito.
Entidades de crédito. Supervisión
El Tribunal General de la Unión Europea declara que cuando el valor de los activos de un banco supere los 30.000 millones de euros será clasificado como entidad significativa y, por tanto, quedará sometido a la supervisión directa del Banco Central Europeo. TGUE 16/05/2017
26 May 2017
Juan Añón Calvete. Las causas de denegacion del cálculo de la cantidad a devolver por aplicación de cláusula suelo
El Real Decreto 1/17 establece con carácter obligatorio para la entidades de crédito la implantación de lo que califica como “sistema de reclamación previa a la interposición de demandas judiciales” que tiene por objeto atender las peticiones de los consumidores para quienes es voluntario acudir a este sistema. Leer artículo
9 Mar 2017
Ley 1/2017. Cuestiones prácticas
El Real Decreto-ley 1/2017, de 20 de enero, de medidas urgentes de protección de consumidores en materia de cláusulas suelo, pretende avanzar en las medidas dirigidas a la protección a los consumidores estableciendo un cauce que les facilite la posibilidad de llegar a acuerdos con las entidades de crédito. Leer artículo
22 Feb 2017
Prevención de blanqueo de capitales. Financiación del terrorismo
El Tribunal Supremo confirma la sanción de un millón de euros impuesta a Banco Santander por operaciones irregulares de blanqueo de capitales sin el soporte documental adecuado y por incumplimiento del deber de conservación que puede afectar a otra acción penal en curso. STS Contencioso-Administrativo de 23/11/2016
2 Dec 2016
Publicada en el BOE la Resolución de 15 de marzo de 2016, de la Dirección General de la Agencia Estatal de Administración Tributaria, por la que se establece el procedimiento para efectuar a través de internet el embargo de dinero en cuentas a plazo e imposiciones a plazo fijo en entidades de crédito
Mediante el procedimiento establecido en la Resolución de 15 de marzo de 2016 se llevarán a cabo las actuaciones de embargo de dinero que haya sido objeto de una imposición a plazo fijo en las Entidades de crédito. Ver aquí
22 Mar 2016
Circular 2/2016, de 2 de febrero, del Banco de España
Publicada en el BOE la Circular 2/2016, de 2 de febrero, del Banco de España, a las entidades de crédito, sobre supervisión y solvencia, que completa la adaptación del ordenamiento jurídico español a la Directiva 2013/36/UE y al Reglamento (UE) n.º 575/2013.
9 Feb 2016
Fondos de garantía de depósitos de entidades de crédito
Publicado en el BOE el Real Decreto 1012/2015, de 6 de noviembre, por el que se desarrolla la Ley 11/2015, de 18 de junio, de recuperación y resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión, y por el que se modifica el Real Decreto 2606/1996, de 20 de diciembre, sobre fondos de garantía de depósitos de entidades de crédito.
9 Nov 2015
Riesgo de crédito en entidades financieras
Contenido actualizado con las modificaciones previstas por el Real Decreto 634/2015, de 10 de julio, por el que se aprueba el Reglamento del Impuesto sobre Sociedades. Consultar práctico actualizado
20 Jul 2015
Depósitos de Entidades de Crédito
Se aprueba el modelo 411 'Impuesto sobre los Depósitos en las Entidades de Crédito. Autoliquidación' y el modelo 410 de pago a cuenta del Impuesto sobre los Depósitos en las Entidades de Crédito. Ver aquí
25 Jun 2015
Capital social de una sociedad anónima
Novedades introducidas por la Ley 11/2015, de 18 de junio, de recuperación y resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión.
23 Jun 2015
Recuperación y resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión.
Publicada en el BOE de hoy la Ley 11/2015, de 18 de junio, de recuperación y resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión.
19 Jun 2015
Proyecto de Ley de recuperación y resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión.
El Senado aprobará hoy previsiblemente la Ley de recuperación y resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión. Consulte el proyecto de ley aquí
11 Jun 2015
El TC declara inconstitucionales dos normas catalanas relativas al impuesto sobre los depósitos en entidades de crédito
El Pleno del Tribunal Constitucional ha estimado, por unanimidad, dos recursos de inconstitucionalidad formulados por el Gobierno contra el Decreto-Ley de Cataluña 5/2012, y contra la Ley del Parlamento de Cataluña 4/2014, relativos al impuesto sobre los depósitos en entidades de crédito. Consulte ambas sentencias aquí (Decreto-Ley 5/2012) y aquí (Ley 4/2014)
3 Jun 2015
El TC rechaza que el impuesto estatal sobre depósitos en entidades de crédito vulnere los principios de seguridad jurídica e irretroactividad
El Pleno del Tribunal Constitucional ha desestimado el recurso de inconstitucionalidad interpuesto por el Gobierno del Principado de Asturias contra el art. 124 de la Ley 8/2014. Consulte el texto de la sentencia aquí
2 Jun 2015
Enmiendas en tramitación parlamentaria. Impuesto sobre depósitos en entidades de crédito
Dado que se trataba de una norma de contenido tributario, aunque incluía distintos tributos, no puede decirse que exista una total desconexión entre el articulado y la enmienda en los términos alegados en la demanda. Se desestima el recurso de inconstitucionalidad. TC - Pleno - 18/03/2015
27 Mar 2015
Impuesto de sucesiones y donaciones. Reglamento. Cataluña.
Actualizado el Decreto 414/2011, por el que se aprueba el Reglamento del impuesto sobre sucesiones y donaciones, modificado por el Decreto 126/2014, por el que se aprueba el Reglamento del impuesto sobre los depósitos en las entidades de crédito y de modificación del Reglamento del impuesto sobre sucesiones y donaciones, aprobado por el Decreto 414/2011, de 13 de diciembre.
26 Sep 2014
Reestructuración y resolución de entidades de crédito.
Actualizada la Ley 9/2012, de reestructuración y resolución de entidades de crédito, modificada por el Real Decreto-ley 11/2014, de medidas urgentes en materia concursal. Se añade una nueva letra k) al artículo 36.4.
8 Sep 2014
Entidades de crédito
Ficha sobre las entidades de crédito, con referencia especial a los Bancos Privados y Cajas de Ahorro
10 Jul 2014
Cooperativas de crédito
Actualización del apartado 4 del artículo 7 de la Ley 13/1989, de cooperativas de crédito por la Ley 10/2014, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito.
7 Jul 2014
Sociedades de garantía recíproca
Actualizada la Ley 1/994, sobre régimen jurídico de las sociedades de garantía recíproca con la modificación de la letra e) del artículo 59.1 por parte de la Ley 10/2014, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito.
7 Jul 2014
«entidades de credito» en el mundo